CFP是什么

CFP為國際金融理財師(Certified Financial Planner)的英文簡稱，是一項面向全球的金融理財行業資格認證。CFP系列資格認證體系由教育，考試，從業經驗和職業道德四部分組成，即“4E”認證標準。達到“4E”標準的人員可取得由國際金融理財標準委員會頒發的CFP證書。

CFP的認證體系

CFP系列資格認證體系由教育（Education），考試（Examination），從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）四部分組成，即“4E”認證標準。

教育

作為認證申請人必須完成FPSB規定的核心金融理財課程及會員國或地區規定的本土化相關課程，掌握金融理財規劃的理論和實際操作知識。這些課程包括的內容十分廣泛，主要有金融理財原理，投資規劃，保險規劃，員工福利，退休規劃和稅務籌劃等。

考試

申請人必須通過綜合性的CFP系列認證考試以考察其對金融理財相關知識的實際應用能力。CFP考試除了考核候選人在教育培訓階段所學的理論知識之外，還要考察其運用所掌握的金融理財知識解決實際生活中復雜問題的能力。CFP系列認證考試涵蓋了金融理財規劃的各個方面，包括金融理財原理，投資規劃，保險規劃，員工福利，退休規劃和稅務籌劃等。

從業經驗

申請人申報的從業經驗由有資質的專業人士進行驗證。現代國際金融理財標準（上海）有限公司要求申請人需具備在下列機構從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗：金融機構，會計師事務所，律師事務所以及現代國際金融理財標準（上海）有限公司認定的其他機構。

職業道德

作為認證的最后一步，申請人必須承諾遵守《金融理財師道德準則和專業責任》及《金融理財執業標準》。金融理財師必須揭示所有與其職業和業務行為相關的調查和訴訟等，承諾公平、勤勉和正直地為客戶提供服務，做到客觀并符合客戶需求。金融理財師必須以書面形式向客戶說明薪酬支付方式以及揭示利益沖突。